В России вступили в силу новые правила обмена валют

Согласно новому положению, граждане, которые хотят купить или продать валюту на сумму более 15 тыс. рублей должны будут предоставить паспорт и рассказать банку дополнительные сведения о себе для составления анкеты. Например, сообщить об источниках дохода, месте работы, о своем финансовом состоянии, адрес регистрации, дату рождения, а также ИНН, если он имеется. Стоит отметить, что анкету заполнять должен сам банк, а информация о клиенте будет храниться в самом банке не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

Идентификация клиента введена «в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тыс. рублей либо её эквивалента в иностранной валюте», - комментирует пресс-служба Банка России. То есть гражданин, который покупает или продает валюту менее 15 тыс. рублей, может это делать по-прежнему без предъявления паспорта.